Construire et protéger
votre patrimoine.
Relier vos projets privés
et professionnels.
Organiser votre patrimoine
et votre retraite.
Accompagner les étapes
de votre officine.
Préparer vos projets
et la transmission.
Coordonner votre patrimoine
entre deux pays.
Identifier les leviers adaptés
à ma situation.
Faire grandir mon patrimoine
selon mes projets.
Construire un projet
immobilier cohérent.
Articuler les intérêts de mon entreprise
et de ma famille.
Anticiper mes revenus et préserver
mon niveau de vie.
Protéger mes proches
et préparer la transmission.
Une histoire, des convictions
et un engagement à vos côtés.
Une méthode claire, globale
et personnalisée.
Les professionnels qui vous
accompagnent dans la durée.
À vos côtés, à domicile
ou à distance.
Des acteurs de référence
sélectionnés avec exigence.
Des repères pour comprendre
et éclairer vos décisions.
Les FIP Corse et Outre-mer financent principalement des PME non cotées implantées dans les territoires prévus par leur règlement. Ils peuvent associer diversification, soutien à l’économie locale et avantage fiscal, mais exposent à un risque de perte en capital et à une indisponibilité longue de l’épargne.
Avant toute souscription, Platinium Patrimoine examine le document d’informations clés, la stratégie du fonds, ses frais, sa durée de vie et son éligibilité fiscale au titre de l’année concernée.
Un FIP est un fonds de capital-investissement. Une partie de son actif est investie dans des PME répondant à des critères géographiques et réglementaires ; le solde suit la politique décrite dans les documents du fonds.
La valeur des parts dépend de la réussite des entreprises financées. Elle peut baisser, jusqu’à entraîner une perte partielle ou totale du capital. Les titres des PME non cotées sont aussi difficiles à céder : la durée réelle dépend du règlement du fonds et peut dépasser la durée minimale fiscale.
Une souscription peut ouvrir droit à une réduction d’impôt sur le revenu lorsque le fonds, l’investisseur et la durée de conservation satisfont aux conditions applicables. Le taux effectif dépend notamment de l’année de souscription et de la part du fonds réellement investie dans des sociétés éligibles.
Il serait donc trompeur d’annoncer un taux de 30 % ou un montant maximal sans vérifier le millésime du fonds et les textes en vigueur. L’avantage entre en principe dans le plafonnement global des niches fiscales et peut être remis en cause en cas de cession anticipée, hors exceptions prévues par la loi.
Les règles officielles en vigueur sont à contrôler sur Service-Public.fr et dans la documentation fiscale du fonds avant la souscription.
Le gain fiscal initial ne préjuge pas de la performance finale. La comparaison doit intégrer :
Ce placement ne convient qu’à une part limitée d’un patrimoine suffisamment diversifié et à un investisseur capable d’immobiliser cette épargne.
Nous commençons par vérifier votre capacité de perte, votre horizon et l’utilisation déjà faite des plafonds fiscaux. Nous comparons ensuite les fonds disponibles à partir de leurs documents réglementaires, de leurs frais, de leur stratégie et de leur calendrier prévisionnel.
La recommandation précise le risque de perte en capital, l’illiquidité et l’incertitude sur la date de liquidation. Une réduction d’impôt ne suffit pas, à elle seule, à rendre le placement adapté.
L’éligibilité dépend de votre résidence fiscale, des caractéristiques du fonds, de la date de souscription et des conditions du régime applicable, notamment la durée de conservation. Avant toute décision, nous vérifions la documentation fiscale du fonds et les textes en vigueur pour le millésime concerné. La seule implantation des entreprises en Corse ou outre-mer ne suffit pas à garantir un avantage fiscal.
Il n’existe pas de montant à annoncer sans examiner votre situation et le fonds proposé. Le taux applicable, l’assiette retenue et les plafonds dépendent notamment de la date de souscription, du millésime du fonds et des règles en vigueur. Platinium Patrimoine vous présente une estimation personnalisée après vérification de ces conditions ; un taux de 30 % ne doit pas être considéré comme automatiquement applicable à toute souscription.
Les règles et éventuelles conditions d’entrée en vigueur sont précisées sur Service-Public : réduction d’impôt IR-PME et dans la documentation fiscale du fonds.
Comme tout investissement en capital, il existe un risque de perte en capital et de faible liquidité en raison de la durée de blocage des fonds.
Vous pouvez souscrire via un conseiller en gestion de patrimoine ou une plateforme spécialisée. Contactez-nous pour une étude personnalisée !
Un FIP investit dans des PME non cotées : l’argent peut donc rester immobilisé jusqu’à la liquidation du fonds, et pas seulement pendant la durée minimale nécessaire à l’avantage fiscal. La durée de vie annoncée est souvent de plusieurs années et peut être prolongée si la cession des participations prend du temps. Avant de souscrire, vérifiez la durée prévue, les possibilités de prorogation, les cas exceptionnels de rachat et les frais dans le document d’informations clés et le règlement du fonds. N’investissez que des sommes dont vous n’aurez pas besoin pendant toute cette période.
Source : AMF – investir via un FCPR, FCPI ou FIP.
Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.
Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.
Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.
Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.
La confiance, dans la durée
Une sélection de témoignages clients
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