Conseil indépendant en gestion de patrimoine
Prenez de la hauteur sur votre patrimoine.
Basé à Besançon, Platinium Patrimoine accompagne particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine, partout en France et au-delà des frontières.
✓ Premier échange confidentiel et sans engagement
47° 14′ N06° 01′ E
Prendre de la hauteur.
Choisir sa trajectoire.
Mentions réglementaires
Vos ambitions, notre point de départ
Quel cap souhaitez-vous donner à votre patrimoine ?
Vos projets guident nos conseils. Nous vous aidons à comprendre les options et à choisir celles qui correspondent à votre situation.
Maîtriser ma fiscalité
Identifier les leviers adaptés à votre situation, sans jamais perdre de vue vos objectifs de long terme.
Explorer cet objectif ↗︎Valoriser mes placements
Construire une allocation cohérente avec votre horizon, votre sensibilité au risque et vos projets.
Explorer cet objectif ↗︎Structurer mon patrimoine pro
Organiser votre patrimoine personnel et professionnel, de la gestion de trésorerie à la cession ou à la transmission.
Explorer cet objectif ↗︎Préparer ma retraite
Estimer vos revenus futurs et préparer une épargne adaptée à la retraite que vous souhaitez.
Explorer cet objectif ↗︎Transmettre mon patrimoine
Organiser la transmission avec clarté pour protéger vos proches et respecter vos intentions.
Explorer cet objectif ↗︎Investir dans l’immobilier
Arbitrer sereinement entre rendement, financement, fiscalité et qualité patrimoniale du projet.
Explorer cet objectif ↗︎✚ Une expertise transfrontalière
Vous êtes frontalier franco-suisse ?
Faites converger fiscalité, retraite, placements et projets de vie des deux côtés de la frontière.
Notre méthode
La complexité financière,
rendue lisible.
Des étapes claires, des explications accessibles et un interlocuteur qui connaît votre situation.
- 01
Écouter
Comprendre votre situation, vos priorités et vos projets de vie.
- 02
Analyser
Porter un regard global sur les dimensions patrimoniales, fiscales et professionnelles.
- 03
Construire
Élaborer une stratégie claire, personnalisée et compréhensible.
- 04
Accompagner
Suivre les décisions et adapter la stratégie dans la durée.
LE CABINET
Le conseil commence
par une rencontre.
Un lieu pour échanger.
Une équipe pour vous accompagner.
Prenez le temps de découvrir notre cabinet, notre équipe et notre approche du conseil patrimonial. Dans nos locaux près de Besançon, nous vous accueillons pour parler de votre situation et de vos projets.
Découvrir le cabinetLa confiance, dans la durée
Témoignages de
nos clients.
Une sélection de témoignages clients
Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l’écoute, bienveillante… Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l’expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s’est montrée très à l’écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l’écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
A Besançon depuis peu, j’ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
Merci à Madame Renaud qui sait me conseiller merveilleusement bien et s’adapter à mes projets. J’apprécie la polyvalence de l’expertise du cabinet Platinium Patrimoine sur les différents produits financiers et immobiliers. Très belle collaboration qui va se poursuivre à long terme. Je recommande vivement
Une exigence différente
Pourquoi choisir un cabinet indépendant ?
Vous d’abord
Une stratégie construite à partir de votre situation et non d’un produit à placer.
Une vision ouverte
Une sélection de solutions auprès de partenaires reconnus, selon l’adéquation à vos besoins.
Une lecture globale
Fiscalité, placements, immobilier, famille et entreprise réunis dans une même réflexion.
Une relation à long terme
Un accompagnement qui évolue avec vos projets, votre vie et l’environnement économique.
Dirigeants & professions libérales
Votre patrimoine professionnel mérite une stratégie d’ensemble.
Votre entreprise occupe souvent une place importante dans votre patrimoine. Nous vous aidons à préparer sa cession, à organiser les capitaux après la vente ou à envisager une transmission familiale, notamment avec le pacte Dutreil lorsque ses conditions sont réunies.
Parler de mon patrimoine professionnelProches de vos projets
Depuis Besançon, à vos côtés partout en France.
La proximité ne se mesure pas en kilomètres.
Platinium Patrimoine vous accompagne à domicile ou à distance avec la même disponibilité et la même exigence. Particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés bénéficient d’un suivi personnel, où qu’ils se trouvent.
Une architecture ouverte, sans compromis
Des partenaires de référence,
sélectionnés avec exigence.
Nous sélectionnons des maisons reconnues pour la solidité de leur expertise, la qualité de leurs solutions et leur capacité à répondre avec précision aux enjeux de chaque client.
Une sélection indépendante, construite selon vos objectifs, jamais selon un catalogue imposé.
Éclairages patrimoniaux
Comprendre avant de décider.
Donations et successions : quelles évolutions anticiper ?
Lire l’analyse →Préparer sa retraite : les décisions qui ne peuvent pas attendre
Lire le guide →Trésorerie d’entreprise : trouver le juste équilibre
Lire le décryptage →Questions fréquentes
Avant notre
premier échange.
Des réponses simples aux premières questions que vous pouvez vous poser.
01Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?+
Pour prendre du recul sur l’ensemble de votre situation et coordonner vos décisions fiscales, financières, immobilières, familiales et professionnelles autour d’une même stratégie.
02À partir de quel niveau de patrimoine peut-on être accompagné ?+
L’accompagnement dépend moins d’un seuil unique que de la complexité de votre situation et de vos projets. Les conditions d’accès et d’honoraires sont précisées lors du premier échange.
03Comment se déroule le premier rendez-vous ?+
Ce premier échange confidentiel sert à comprendre votre situation, vos priorités et vos questions. Il permet de définir si, et comment, le cabinet peut vous accompagner.
04Le cabinet est-il indépendant ?+
Platinium Patrimoine se présente comme un cabinet indépendant et s’appuie sur une sélection de partenaires. Le périmètre réglementaire et les modes de rémunération sont détaillés dans les documents d’entrée en relation.
05Accompagnez-vous les dirigeants et professions libérales ?+
Oui. Le cabinet accompagne notamment les sujets de trésorerie, protection du dirigeant, retraite, structuration et transmission d’entreprise.
06Accompagnez-vous les frontaliers franco-suisses ?+
Oui. Le cabinet intervient auprès des frontaliers sur leurs problématiques patrimoniales, fiscales et de retraite entre la France et la Suisse.
07Peut-on être accompagné à distance ?+
L’accompagnement peut être envisagé au cabinet, à domicile ou à distance selon votre situation et votre localisation.
08Quels sont les frais liés à l’accompagnement ?+
Les honoraires et éventuelles rémunérations sont présentés de manière transparente avant tout engagement, en fonction de la mission retenue.
Un premier pas, simplement
Commençons par
faire le point.
Un échange pour comprendre votre situation, clarifier vos objectifs et identifier les sujets qui méritent votre attention.
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