Construire et protéger
votre patrimoine.
Relier vos projets privés
et professionnels.
Organiser votre patrimoine
et votre retraite.
Accompagner les étapes
de votre officine.
Préparer vos projets
et la transmission.
Coordonner votre patrimoine
entre deux pays.
Identifier les leviers adaptés
à ma situation.
Faire grandir mon patrimoine
selon mes projets.
Construire un projet
immobilier cohérent.
Articuler les intérêts de mon entreprise
et de ma famille.
Anticiper mes revenus et préserver
mon niveau de vie.
Protéger mes proches
et préparer la transmission.
Une histoire, des convictions
et un engagement à vos côtés.
Une méthode claire, globale
et personnalisée.
Les professionnels qui vous
accompagnent dans la durée.
À vos côtés, à domicile
ou à distance.
Des acteurs de référence
sélectionnés avec exigence.
Des repères pour comprendre
et éclairer vos décisions.
L’impôt sur la fortune immobilière (IFI) concerne les foyers dont le patrimoine immobilier net taxable excède 1,3 million d’euros au 1er janvier. L’analyse doit tenir compte des biens détenus directement, mais aussi de la fraction immobilière de certaines sociétés et de certains placements.
Platinium Patrimoine vous aide à inventorier les actifs, les dettes déductibles et les justificatifs utiles. Cette étude peut être coordonnée avec une stratégie de donation ou le financement immobilier. Elle ne remplace pas la validation de votre déclaration par un professionnel du droit ou du chiffre.
L’IFI porte notamment sur les immeubles bâtis ou non bâtis, les droits immobiliers et la fraction représentative d’actifs immobiliers détenue à travers certaines sociétés, contrats ou placements. Les parts de SCI et de SCPI ne sont donc pas exonérées par nature.
La résidence principale bénéficie, sous conditions, d’un abattement de 30 % lorsqu’elle est détenue directement. Les biens professionnels et certains actifs ruraux ou forestiers peuvent bénéficier d’exonérations totales ou partielles si les conditions légales sont réunies. Un groupement forestier ou viticole ne doit jamais être présenté comme automatiquement exclu de l’IFI.
La liste officielle des biens à déclarer est disponible sur impots.gouv.fr.
La valeur à retenir est en principe la valeur vénale au 1er janvier. Les dettes ne sont déductibles que dans les limites prévues par la loi : elles doivent notamment être existantes, justifiées et liées à des actifs imposables. Des règles particulières s’appliquent aux prêts in fine, aux prêts familiaux, aux dettes concernant des biens partiellement exonérés et aux patrimoines immobiliers d’une valeur élevée.
Une évaluation sérieuse repose sur des éléments comparables, la situation locative, l’état du bien, les droits détenus et les éventuelles décotes justifiables. Les documents doivent être conservés en cas de demande de l’administration.
La réduction de l’IFI ne repose pas sur une recette unique. Selon la situation, les pistes peuvent inclure un arbitrage d’actifs, une donation réellement consentie, l’examen d’un démembrement existant, la qualification professionnelle d’un bien ou un don ouvrant droit à réduction d’IFI.
Chaque opération produit aussi des effets civils, financiers et fiscaux. Une donation est irrévocable ; un actif peu liquide peut dégrader la souplesse du patrimoine ; un montage dépourvu de justification économique peut être contesté. La décision doit donc partir de vos objectifs, et non du seul montant d’impôt.
Le foyer devient imposable lorsque son patrimoine immobilier net taxable excède 1,3 million d’euros au 1er janvier. Une fois ce seuil franchi, le barème progressif s’applique à partir de 800 000 euros. Les taux vont actuellement de 0,50 % à 1,50 %, avec un mécanisme de décote pour certains patrimoines proches du seuil.
La déclaration d’IFI est déposée avec la déclaration annuelle de revenus. Les seuils, le barème et les modalités pouvant évoluer, vérifiez l’année concernée sur la fiche officielle de Service-Public.fr.
Les taux d’imposition varient entre 0,5 % et 1,5 % selon la tranche de patrimoine imposable.
Oui, un abattement de 30 % est appliqué sur la valeur de votre résidence principale.
Seules les dettes liées directement à vos biens imposables sont déductibles.
La déclaration d’IFI doit généralement être effectuée en même temps que votre déclaration d’impôt sur le revenu.
Un investissement en groupement forestier permet d’exclure ces actifs du calcul de l’IFI.
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