Accueil
Votre situation
Vos objectifs
Le cabinet
03 81 51 31 23Contact
Zahra Renaud
Zahra RENAUD, Experte en gestion de patrimoine

Comment transmettre à ses enfants ?

Transmettre son patrimoine permet de protéger ses proches, d’anticiper la succession et d’organiser le passage des actifs dans de bonnes conditions. Platinium Patrimoine vous accompagne dans une stratégie de transmission claire et progressive.

Nous contacter
03 81 51 31 23

Un accompagnement personnalisé

Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.

Une expertise
reconnue

Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.

Des partenaires
sélectionnés

Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.

Un suivi
dans la durée

Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.

La confiance, dans la durée

Témoignages de
nos clients.

Avis Google

Une sélection de témoignages clients

Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
jérôme GUENEBAUT · Google
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
Nel Ly · Google
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l'expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Sebastien Marcaillou · Google
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Thomas Gay · Google
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Vincent WALLE · Google
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s'est montrée très à l'écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Aurélie du Verdier · Google
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l'écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
Greg Cvn · Google
A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
Julie Gonod · Google
Merci à Madame Renaud qui sait me conseiller merveilleusement bien et s'adapter à mes projets. J'apprécie la polyvalence de l'expertise du cabinet Platinium Patrimoine sur les différents produits financiers et immobiliers. Très belle collaboration qui va se poursuivre à long terme. Je recommande vivement
Edith Michaud · Google

Proches de vos projets

Étude patrimoniale à domicile dans toute la France.

La proximité ne se mesure pas en kilomètres.

Platinium Patrimoine vous accompagne à domicile ou à distance avec la même disponibilité et la même exigence. Particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés bénéficient d’un suivi personnel, où qu’ils se trouvent.

01Rendez-vous à domicileÉtude patrimoniale à domicile dans toute la France.
02Échanges à distanceDes rendez-vous fluides et confidentiels.
03Suivi dans la duréeUn interlocuteur présent à chaque étape.
Demander mon premier rendez-vous offert
Carte de France montrant les liaisons depuis Besançon vers Lille, Paris, Strasbourg, Nantes, Bordeaux, Toulouse, Lyon et Marseille

Comment transmettre à ses enfants ?

La transmission patrimoniale se prépare bien avant la succession. Elle vise à protéger les proches, limiter les tensions familiales, optimiser la fiscalité et organiser le devenir des biens financiers, immobiliers ou professionnels.

Anticiper pour transmettre sereinement

Un patrimoine transmis sans préparation peut créer des déséquilibres ou des coûts évitables. L’anticipation permet d’identifier les actifs à transmettre, le calendrier, les bénéficiaires et les outils juridiques adaptés.

Utiliser les bons supports de transmission

Assurance-vie, contrat de capitalisation, donations, démembrement, SCI ou société familiale peuvent répondre à des objectifs différents. Chaque solution doit être adaptée à la composition familiale, à l’âge, aux besoins de revenus et à la nature du patrimoine.

Préserver l’équilibre familial

Transmettre ne consiste pas seulement à réduire la fiscalité. Il faut aussi conserver sa sécurité financière, protéger le conjoint, respecter les équilibres entre enfants et garder une stratégie compréhensible par tous.

Les leviers étudiés avec Platinium Patrimoine

  • Assurance-vie pour organiser les bénéficiaires
  • Contrat de capitalisation pour structurer un capital
  • Donations simples ou donations-partages
  • SCI pour organiser la détention immobilière
  • SARL de famille pour certains patrimoines professionnels ou immobiliers

Anticiper permet d’organiser la répartition des biens, de protéger les proches, de réduire les risques de conflit et d’utiliser les dispositifs juridiques et fiscaux adaptés.

Oui, elle peut être très utile pour désigner des bénéficiaires et transmettre un capital dans un cadre spécifique. Son intérêt dépend toutefois de l’âge, des versements et des objectifs familiaux.

La donation permet de transmettre de son vivant, selon un calendrier choisi. La succession intervient au décès. Les deux doivent être coordonnées pour préserver l’équilibre familial.

La SCI peut faciliter la gestion et la transmission de parts sociales, notamment en famille. Elle demande toutefois une rédaction adaptée et un suivi juridique rigoureux.

La stratégie doit préserver vos revenus, votre logement, votre autonomie financière et vos projets. Platinium Patrimoine intègre cette sécurité avant toute recommandation de transmission.

Comprendre avant
de décider.

AppelerPrendre rendez-vous

Il ne vous reste que quelques semaines pour agir sur votre fiscalité 2026.

  • Test d’éligibilité en 2 minutes
  • Sans engagement
  • Échange confidentiel
Tester mon éligibilité