Construire et protéger
votre patrimoine.
Relier vos projets privés
et professionnels.
Organiser votre patrimoine
et votre retraite.
Accompagner les étapes
de votre officine.
Préparer vos projets
et la transmission.
Coordonner votre patrimoine
entre deux pays.
Identifier les leviers adaptés
à ma situation.
Faire grandir mon patrimoine
selon mes projets.
Construire un projet
immobilier cohérent.
Articuler les intérêts de mon entreprise
et de ma famille.
Anticiper mes revenus et préserver
mon niveau de vie.
Protéger mes proches
et préparer la transmission.
Une histoire, des convictions
et un engagement à vos côtés.
Une méthode claire, globale
et personnalisée.
Les professionnels qui vous
accompagnent dans la durée.
À vos côtés, à domicile
ou à distance.
Des acteurs de référence
sélectionnés avec exigence.
Des repères pour comprendre
et éclairer vos décisions.
Avec Platinium Patrimoine, l’accompagnement concernant le contrat de capitalisation s’inscrit dans une stratégie globale pour structurer un capital dans une stratégie patrimoniale. Nous analysons votre situation, vos objectifs et votre horizon afin de relier capitalisation, donation et transmission.
Cette expertise appartient au silo Transmettre à ses enfants et peut être travaillée en complément de L’assurance-Vie et Les donations, pour construire un parcours patrimonial cohérent et durable.
Considéré comme le cousin du contrat d’assurance-vie, le contrat de capitalisation est un produit d’épargne à moyen et long terme. Il permet de capitaliser une somme d’argent et de l’investir sur des supports divers et variés.
Pendant la durée de vie du contrat, l’épargnant a la possibilité de retirer son argent à tout moment. Il peut également changer les supports d’investissements en effectuant des arbitrages.
Au terme du contrat, il peut décider de clôturer son contrat et de sortir soit en rente viagère ou en capital.
Tout comme pour l’assurance vie, on distingue deux types d’investissements pour le capital du contrat de capitalisation :
Rendement attractif : Les rendements potentiels sont supérieurs à ceux des livrets bancaires
Supports variés : Actions, obligations, immobilier…
Fiscalité avantageuse : Fiscalité déclenchée uniquement au moment des rachats. Plus votre contrat dure dans le temps, plus vous profiterez d’une réduction considérable de vos impositions.
Transmission du patrimoine : Contrairement au contrat d’assurance-vie qui repose sur un risque, le contrat de capitalisation ne prend pas fin lors du décès du souscripteur. Il fera donc partie de la succession ; c’est-à-dire qu’il conservera son antériorité et qu’il continuera à produire ses effets. Le capital constitué peut être transformé en rente viagère, et donc assurer un revenu régulier pour la retraite par exemple. Des rachats partiels programmés (c’est-à-dire des retraits automatiques d’une partie de l’épargne du contrat) peuvent aussi être mis en place.
Démembrement : Afin d’anticiper votre succession, vous pouvez léguer la nue-propriété à vos héritiers dans un premier temps.
Disponibilité en personne morale : Contrairement à l’assurance-vie, le contrat de capitalisation est ouvert aux entreprises civiles et commerciales. C’est un outil formidable pour la gestion de votre trésorerie.
Demandez votre premier rendez-vous offert avec un conseiller Platinium Patrimoine.
Le marché des contrats de capitalisation compte de nombreux acteurs. Il est difficile de trouver un produit qui corresponde complètement à vos attentes sans les conseils d’un expert.
Platinium Patrimoine vous accompagne dans le choix d’un contrat de capitalisation qui répondra à vos besoins, en termes de risques et d’objectifs. Laissez-vous guider !
Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.
Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.
Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.
Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.
La confiance, dans la durée
Une sélection de témoignages clients
Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
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A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
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Proches de vos projets
La proximité ne se mesure pas en kilomètres.
Platinium Patrimoine vous accompagne à domicile ou à distance avec la même disponibilité et la même exigence. Particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés bénéficient d’un suivi personnel, où qu’ils se trouvent.
