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Zahra Renaud
Zahra RENAUD, Experte en gestion de patrimoine

Comment préparer sa retraite ?

Préparer sa retraite, c’est anticiper la baisse éventuelle de revenus, organiser son épargne et sécuriser son niveau de vie futur. Platinium Patrimoine vous accompagne pour construire une stratégie retraite personnalisée.

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Figurines d’un couple de retraités sur des piles de pièces

Un accompagnement personnalisé

Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.

Une expertise
reconnue

Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.

Des partenaires
sélectionnés

Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.

Un suivi
dans la durée

Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.

La confiance, dans la durée

Témoignages de
nos clients.

Avis Google

Une sélection de témoignages clients

Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
jérôme GUENEBAUT · Google
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
Nel Ly · Google
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l'expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Sebastien Marcaillou · Google
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Thomas Gay · Google
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Vincent WALLE · Google
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s'est montrée très à l'écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Aurélie du Verdier · Google
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l'écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
Greg Cvn · Google
A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
Julie Gonod · Google
Merci à Madame Renaud qui sait me conseiller merveilleusement bien et s'adapter à mes projets. J'apprécie la polyvalence de l'expertise du cabinet Platinium Patrimoine sur les différents produits financiers et immobiliers. Très belle collaboration qui va se poursuivre à long terme. Je recommande vivement
Edith Michaud · Google

Proches de vos projets

Étude patrimoniale à domicile dans toute la France.

La proximité ne se mesure pas en kilomètres.

Platinium Patrimoine vous accompagne à domicile ou à distance avec la même disponibilité et la même exigence. Particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés bénéficient d’un suivi personnel, où qu’ils se trouvent.

01Rendez-vous à domicileÉtude patrimoniale à domicile dans toute la France.
02Échanges à distanceDes rendez-vous fluides et confidentiels.
03Suivi dans la duréeUn interlocuteur présent à chaque étape.
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Carte de France montrant les liaisons depuis Besançon vers Lille, Paris, Strasbourg, Nantes, Bordeaux, Toulouse, Lyon et Marseille

Comment préparer sa retraite ?

La retraite se prépare progressivement. Plus l’anticipation est importante, plus les solutions peuvent être ajustées avec souplesse : épargne dédiée, immobilier, placements financiers, optimisation fiscale et transmission.

Évaluer ses futurs besoins de revenus

La première étape consiste à estimer le niveau de vie souhaité, les revenus prévisibles, les charges futures et les projets personnels. Cette projection permet d’identifier l’effort d’épargne nécessaire et les supports les plus adaptés.

Choisir les bons outils d’épargne retraite

Plan Épargne Retraite, assurance-vie, immobilier locatif, placements financiers ou solutions professionnelles peuvent se compléter. Le choix dépend de votre âge, de votre fiscalité, de votre statut et de votre horizon.

Suivre et ajuster la stratégie dans le temps

Une stratégie retraite doit évoluer avec votre situation familiale, professionnelle et fiscale. Platinium Patrimoine vous accompagne pour arbitrer, sécuriser progressivement et transformer votre épargne en revenus complémentaires au bon moment.

Les leviers étudiés avec Platinium Patrimoine

  • Plan Épargne Retraite individuel ou professionnel
  • Assurance-vie pour conserver souplesse et transmission
  • Immobilier pour créer des revenus complémentaires
  • Placements diversifiés selon l’horizon de retraite
  • Bilan patrimonial pour mesurer l’effort d’épargne nécessaire

Le plus tôt possible. Commencer tôt permet de lisser l’effort d’épargne et de profiter d’un horizon plus long, mais une stratégie peut aussi être mise en place à l’approche de la retraite.

Pas forcément. Le PER peut être intéressant selon votre fiscalité et vos objectifs, mais il doit être comparé à l’assurance-vie, à l’immobilier et aux autres solutions patrimoniales.

Il faut estimer vos revenus futurs, vos charges, votre niveau de vie souhaité et votre horizon. Un bilan patrimonial permet de transformer ces éléments en stratégie concrète.

Oui, l’immobilier peut générer des revenus complémentaires ou constituer un actif transmissible. Il doit toutefois être choisi en fonction de sa fiscalité, de son rendement et de sa liquidité.

Un accompagnement permet de coordonner retraite, fiscalité, placements et transmission, au lieu d’empiler des produits sans vision globale.

Comprendre avant
de décider.

AppelerPrendre rendez-vous

Il ne vous reste que quelques semaines pour agir sur votre fiscalité 2026.

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