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Zahra Renaud
Zahra RENAUD, Experte en gestion de patrimoine

Gestion de patrimoine du dirigeant : cession, transmission et protection

Votre entreprise, vos revenus et votre patrimoine familial sont liés. Depuis notre cabinet de Roche-lez-Beaupré, près de Besançon, nous accompagnons les dirigeants en Bourgogne-Franche-Comté et partout en France, au cabinet, à domicile ou à distance.

Nous examinons ensemble la trésorerie de l’entreprise, votre rémunération, la protection de vos proches et les étapes d’une cession ou d’une transmission. Ces décisions demandent une vue d’ensemble et un calendrier réaliste. Nous travaillons avec votre expert-comptable, votre avocat et votre notaire lorsque leur intervention est nécessaire.

Vous envisagez de vendre ? Découvrez comment préparer une cession, étudier un apport-cession et organiser votre patrimoine après la vente. Pour une transmission familiale, consultez notre page sur le pacte Dutreil.

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Gérer son patrimoine professionnel avec Platinium Patrimoine

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Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.

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dans la durée

Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.

La confiance, dans la durée

Témoignages de
nos clients.

Avis Google

Une sélection de témoignages clients

Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
jérôme GUENEBAUT · Google
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
Nel Ly · Google
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l'expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Sebastien Marcaillou · Google
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Thomas Gay · Google
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Vincent WALLE · Google
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s'est montrée très à l'écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Aurélie du Verdier · Google
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l'écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
Greg Cvn · Google
A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
Julie Gonod · Google
Merci à Madame Renaud qui sait me conseiller merveilleusement bien et s'adapter à mes projets. J'apprécie la polyvalence de l'expertise du cabinet Platinium Patrimoine sur les différents produits financiers et immobiliers. Très belle collaboration qui va se poursuivre à long terme. Je recommande vivement
Edith Michaud · Google

Proches de vos projets

Étude patrimoniale à domicile dans toute la France.

La proximité ne se mesure pas en kilomètres.

Platinium Patrimoine vous accompagne à domicile ou à distance avec la même disponibilité et la même exigence. Particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés bénéficient d’un suivi personnel, où qu’ils se trouvent.

01Rendez-vous à domicileÉtude patrimoniale à domicile dans toute la France.
02Échanges à distanceDes rendez-vous fluides et confidentiels.
03Suivi dans la duréeUn interlocuteur présent à chaque étape.
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Une vision commune de votre entreprise et de votre patrimoine

Une décision professionnelle peut modifier vos revenus, votre protection et votre transmission. Nous partons de votre situation, de votre calendrier et de vos objectifs pour relier les choix de l’entreprise à ceux de votre famille. Rémunération, dividendes, immobilier, retraite et protection se réfléchissent ensemble.

Les enjeux du dirigeant à chaque étape

Au quotidien, nous pouvons examiner la trésorerie d’entreprise, la rémunération et la protection du dirigeant. Pour vos salariés, nous pouvons étudier l’épargne salariale et la mutuelle collective. Chaque solution dépend des besoins de l’entreprise, de sa taille et des règles applicables.

Avant une vente, les questions changent : de quels revenus aurez-vous besoin, quelle part du prix sera disponible à titre personnel et quels projets souhaitez-vous financer ? Le calendrier de l’opération, la structure de détention et les éventuelles obligations de réinvestissement se préparent avec vos conseils juridiques et fiscaux. Une transmission familiale demande une réflexion distincte sur la gouvernance, les bénéficiaires et la continuité de l’activité.

Après la cession, il faut organiser les liquidités, la protection de la famille et les décisions de placement sans précipitation. Nous examinons les risques, les frais, la disponibilité des fonds et l’horizon de chaque projet. Aucun dispositif fiscal ni placement ne convient à tous les dirigeants.

Au cabinet, à domicile ou à distance

Notre cabinet est situé à Roche-lez-Beaupré, près de Besançon. Nous rencontrons les dirigeants au cabinet, à domicile ou à distance, en Bourgogne-Franche-Comté et partout en France. Nous pouvons travailler avec leurs conseils habituels, quel que soit leur lieu d’implantation.

Notre méthode suit les mêmes étapes : comprendre la situation, définir la mission, analyser les options, expliquer les contraintes et accompagner la mise en œuvre et le suivi.

Des décisions expliquées et coordonnées

Nous présentons l’intérêt d’une solution, ses coûts, ses contraintes et ses risques. Nous ne remplaçons pas les conseils juridiques, fiscaux ou comptables requis : nous coordonnons les échanges afin que chaque décision soit prise avec les bons interlocuteurs.

Parlons de vos priorités de dirigeant pour définir les étapes utiles et le suivi adapté.

Ils sont différents mais liés. Les décisions de rémunération, d’investissement, de prévoyance ou de cession influencent directement la situation personnelle du dirigeant.

Elle peut être sécurisée, placée ou structurée selon les besoins de l’entreprise, l’horizon de disponibilité et la tolérance au risque. L’analyse doit rester prudente et personnalisée.

La prévoyance, l’assurance, l’organisation juridique et la préparation de la transmission permettent de réduire les conséquences d’un accident de vie ou d’une disparition brutale.

Oui, elle peut renforcer l’attractivité de l’entreprise, fidéliser les équipes et créer un cadre d’épargne intéressant pour le dirigeant et les salariés, sous conditions.

Le plus tôt possible. Anticiper permet d’étudier les options juridiques, fiscales et familiales, et d’éviter de subir le calendrier au moment de la cession ou de la succession.

Comprendre avant
de décider.

AppelerPrendre rendez-vous

Il ne vous reste que quelques semaines pour agir sur votre fiscalité 2026.

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