Construire et protéger
votre patrimoine.
Relier vos projets privés
et professionnels.
Organiser votre patrimoine
et votre retraite.
Accompagner les étapes
de votre officine.
Préparer vos projets
et la transmission.
Coordonner votre patrimoine
entre deux pays.
Identifier les leviers adaptés
à ma situation.
Faire grandir mon patrimoine
selon mes projets.
Construire un projet
immobilier cohérent.
Articuler les intérêts de mon entreprise
et de ma famille.
Anticiper mes revenus et préserver
mon niveau de vie.
Protéger mes proches
et préparer la transmission.
Une histoire, des convictions
et un engagement à vos côtés.
Une méthode claire, globale
et personnalisée.
Les professionnels qui vous
accompagnent dans la durée.
À vos côtés, à domicile
ou à distance.
Des acteurs de référence
sélectionnés avec exigence.
Des repères pour comprendre
et éclairer vos décisions.
Avec Platinium Patrimoine, l’accompagnement concernant l’optimisation de trésorerie s’inscrit dans une stratégie globale pour valoriser la trésorerie d’entreprise disponible. Nous analysons votre situation, vos objectifs et votre horizon afin de relier sécurité, liquidité et stratégie de dirigeant.
Cette expertise appartient au silo Gérer son patrimoine professionnel et peut être travaillée en complément de Réduire impôt sur les Sociétés (IS) et La Prévoyance, pour construire un parcours patrimonial cohérent et durable.
Une gestion proactive de la trésorerie est indispensable pour la solidité financière et la croissance de votre entreprise.
Optimiser votre trésorerie vous permet de :
Il est essentiel d’établir des prévisions de trésorerie précises et régulières, pour anticiper vos besoins et éviter toute tension de liquidités.
Pour valoriser efficacement vos excédents, nous vous proposons une stratégie diversifiée adaptée à votre horizon de placement et à votre profil d’investisseur :
Réduisez votre besoin de financement en optimisant vos délais de règlement clients, en négociant vos délais fournisseurs, et en améliorant votre gestion des stocks
Avec Platinium Patrimoine, vous bénéficiez
En diversifiant vos placements entre court, moyen et long terme, en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Il n’existe pas de montant universel. Commencez par établir un plan de trésorerie mensuel intégrant salaires, charges sociales et fiscales, remboursements, investissements, saisonnalité, besoin en fonds de roulement et marge pour les imprévus. Les sommes nécessaires à l’exploitation doivent rester disponibles et peu exposées au risque. Seule la trésorerie durablement excédentaire peut être orientée vers des placements plus longs. Cette réserve doit être réévaluée dès que l’activité, les délais de paiement ou les projets de l’entreprise évoluent.
Source : Bpifrance Création – établir un plan de trésorerie.
La durée du placement doit être inférieure à la période pendant laquelle l’entreprise est certaine de ne pas avoir besoin des fonds. Une approche prudente consiste à séparer la trésorerie en plusieurs poches : disponibilités immédiates pour l’exploitation, placements courts pour les dépenses prévisibles et, uniquement pour l’excédent stable, solutions de moyen ou long terme. Comparez aussi la liquidité, le risque de perte en capital, la garantie éventuelle, le risque de contrepartie, les frais et la fiscalité. Un rendement plus élevé ne compense pas une indisponibilité au mauvais moment.
Source : AMF – connaître son horizon de placement.
Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.
Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.
Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.
Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.
La confiance, dans la durée
Une sélection de témoignages clients
Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l'expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s'est montrée très à l'écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l'écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
Merci à Madame Renaud qui sait me conseiller merveilleusement bien et s'adapter à mes projets. J'apprécie la polyvalence de l'expertise du cabinet Platinium Patrimoine sur les différents produits financiers et immobiliers. Très belle collaboration qui va se poursuivre à long terme. Je recommande vivement
Proches de vos projets
La proximité ne se mesure pas en kilomètres.
Platinium Patrimoine vous accompagne à domicile ou à distance avec la même disponibilité et la même exigence. Particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés bénéficient d’un suivi personnel, où qu’ils se trouvent.
