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Avec Platinium Patrimoine, l’accompagnement concernant le contrat de capitalisation s’inscrit dans une stratégie globale pour structurer un capital dans une stratégie patrimoniale. Nous analysons votre situation, vos objectifs et votre horizon afin de relier capitalisation, donation et transmission.
Cette expertise appartient au silo Transmettre à ses enfants et peut être travaillée en complément de L’assurance-Vie et Les donations, pour construire un parcours patrimonial cohérent et durable.
Considéré comme le cousin du contrat d’assurance-vie, le contrat de capitalisation est un produit d’épargne à moyen et long terme. Il permet de capitaliser une somme d’argent et de l’investir sur des supports divers et variés.
Pendant la durée de vie du contrat, l’épargnant a la possibilité de retirer son argent à tout moment. Il peut également changer les supports d’investissements en effectuant des arbitrages.
Au terme du contrat, il peut décider de clôturer son contrat et de sortir soit en rente viagère ou en capital.
Tout comme pour l’assurance vie, on distingue deux types d’investissements pour le capital du contrat de capitalisation :
Rendement attractif : Les rendements potentiels sont supérieurs à ceux des livrets bancaires
Supports variés : Actions, obligations, immobilier…
Fiscalité avantageuse : Fiscalité déclenchée uniquement au moment des rachats. Plus votre contrat dure dans le temps, plus vous profiterez d’une réduction considérable de vos impositions.
Transmission du patrimoine : Contrairement au contrat d’assurance-vie qui repose sur un risque, le contrat de capitalisation ne prend pas fin lors du décès du souscripteur. Il fera donc partie de la succession ; c’est-à-dire qu’il conservera son antériorité et qu’il continuera à produire ses effets. Le capital constitué peut être transformé en rente viagère, et donc assurer un revenu régulier pour la retraite par exemple. Des rachats partiels programmés (c’est-à-dire des retraits automatiques d’une partie de l’épargne du contrat) peuvent aussi être mis en place.
Démembrement : Afin d’anticiper votre succession, vous pouvez léguer la nue-propriété à vos héritiers dans un premier temps.
Disponibilité en personne morale : Contrairement à l’assurance-vie, le contrat de capitalisation est ouvert aux entreprises civiles et commerciales. C’est un outil formidable pour la gestion de votre trésorerie.
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Le marché des contrats de capitalisation compte de nombreux acteurs. Il est difficile de trouver un produit qui corresponde complètement à vos attentes sans les conseils d’un expert.
Platinium Patrimoine vous accompagne dans le choix d’un contrat de capitalisation qui répondra à vos besoins, en termes de risques et d’objectifs. Laissez-vous guider !
Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.
Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.
Nous choisissons des solutions fiables et performantes auprès d’acteurs reconnus.
Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.
Les experts Platinium Patrimoine interviennent à domicile dans toute la Bourgogne Franche-Comté et zones frontalières suisses.
Laissez-vous guider par Platinium Patrimoine, experts dans la Gestion de Patrimoine en Bourgogne Franche-Comté.
