Construire et protéger
votre patrimoine.
Relier vos projets privés
et professionnels.
Organiser votre patrimoine
et votre retraite.
Accompagner les étapes
de votre officine.
Préparer vos projets
et la transmission.
Coordonner votre patrimoine
entre deux pays.
Identifier les leviers adaptés
à ma situation.
Faire grandir mon patrimoine
selon mes projets.
Construire un projet
immobilier cohérent.
Articuler les intérêts de mon entreprise
et de ma famille.
Anticiper mes revenus et préserver
mon niveau de vie.
Protéger mes proches
et préparer la transmission.
Coordonner l’ensemble de votre patrimoine.
Une histoire, des convictions
et un engagement à vos côtés.
Une méthode claire, globale
et personnalisée.
Les professionnels qui vous
accompagnent dans la durée.
À vos côtés, à domicile
ou à distance.
Des acteurs de référence
sélectionnés avec exigence.
Des repères pour comprendre
et éclairer vos décisions.
Vous envisagez de vendre votre entreprise et de réinvestir une partie du produit de cession ? L’apport-cession mérite d’être étudié avant toute décision. Platinium Patrimoine vous aide à confronter cette stratégie à vos projets, à vos besoins personnels et au risque que vous êtes prêt à accepter, avec votre avocat fiscaliste et votre expert-comptable.
L’article 150-0 B ter prévoit, sous conditions, le report d’imposition de la plus-value lors de l’apport de titres à une société soumise à l’IS contrôlée par l’apporteur. Il s’agit d’un report, pas d’une exonération définitive.
Concrètement, vous devez distinguer votre patrimoine personnel de celui de la holding. Le prix reçu par cette dernière ne devient pas automatiquement disponible sur votre compte personnel. Il faut donc commencer par chiffrer vos besoins de revenus, de logement, de remboursement et de transmission, avant de déterminer la place éventuelle de cette opération.
Pour les cessions de titres apportés réalisées à compter du 21 février 2026, si la holding vend dans les trois ans suivant l’apport, le maintien du report suppose notamment le réinvestissement d’au moins 70 % du produit de cession dans les trois ans suivant la vente, dans des emplois éligibles. Les actifs ainsi acquis doivent être conservés au moins cinq ans. Les fonds obéissent aussi à des conditions et quotas spécifiques.
La date de la cession détermine la version des règles à examiner. Une opération antérieure doit être analysée selon les dispositions qui lui sont applicables. Le défaut de respect des conditions peut mettre fin au report et entraîner des intérêts de retard.
Le projet de réinvestissement doit avoir un sens économique pour vous. Avant de retenir une solution, nous examinons le secteur, la diversification, le niveau de risque, les frais, les modalités de sortie et la capacité à supporter une immobilisation prolongée.
Une attestation d’éligibilité fiscale ne garantit ni le capital ni la performance. Le non-coté peut entraîner une perte partielle ou totale, et les possibilités de revente peuvent être limitées. Nous vous aidons à comparer les dossiers et à poser les questions nécessaires ; la qualification fiscale de l’opération doit être validée par vos conseils.
Un calendrier commun permet de suivre les étapes : préparation de l’apport, vente, sélection des réinvestissements, justificatifs, déclarations et surveillance des engagements. Nous organisons le volet patrimonial et la comparaison des solutions avec les professionnels chargés du juridique et de la fiscalité.
Pour amorcer ce travail, réunissez l’organigramme des participations, les valeurs et dates d’acquisition, le calendrier de vente envisagé et une estimation de vos dépenses futures. L’objectif est de repérer les contraintes suffisamment tôt pour garder de vraies possibilités de choix.
L’apport-cession doit être comparé à une cession directe et à ses conséquences patrimoniales. Il peut être inadapté si votre priorité est de disposer rapidement du capital à titre personnel ou si vous ne souhaitez pas prendre les risques du réinvestissement.
Une transmission familiale appelle une réflexion distincte, notamment sur le pacte Dutreil. Nous replaçons chaque option dans la gestion globale de votre patrimoine de dirigeant.
Prenons le temps d’étudier votre projet. Platinium Patrimoine accompagne les dirigeants partout en France, avant la vente et dans le suivi de leur patrimoine.
Repères vérifiés en septembre 2026 : article 150-0 B ter du Code général des impôts, version en vigueur depuis le 21 février 2026. Cette présentation ne couvre pas toutes les conditions et événements affectant le report.
Non. L’article 150-0 B ter organise un report de l’imposition de la plus-value d’apport, sous conditions. Ce report peut prendre fin lors d’événements prévus par la loi. Il faut distinguer le gain de trésorerie temporaire d’une exonération définitive.
Pour les cessions relevant des règles applicables depuis le 21 février 2026, si la holding vend les titres dans les trois ans de l’apport, le maintien du report suppose notamment de réinvestir au moins 70 % du produit de cession dans les trois ans de la vente, dans des emplois éligibles.
Le produit de la vente appartient à la société. Il n’est pas librement disponible sur votre compte personnel. Une sortie de fonds doit avoir un cadre juridique et fiscal adapté. Vos besoins privés doivent donc être chiffrés avant l’opération.
Non. L’éligibilité répond à des critères précis et des obligations de conservation s’appliquent. Un placement habituel de trésorerie n’est pas automatiquement admis. Le BOFiP présente les changements de 2026.
Nous comparons vos besoins de liquidités, vos projets d’investissement, les risques et les frais à ceux d’une cession directe. L’analyse se fait avec vos conseils juridiques et fiscaux, avant de décider du calendrier.
Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.
Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.
Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.
Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.
La confiance, dans la durée
Une sélection de témoignages clients
Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l'expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s'est montrée très à l'écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l'écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
Merci à Madame Renaud qui sait me conseiller merveilleusement bien et s'adapter à mes projets. J'apprécie la polyvalence de l'expertise du cabinet Platinium Patrimoine sur les différents produits financiers et immobiliers. Très belle collaboration qui va se poursuivre à long terme. Je recommande vivement
Proches de vos projets
La proximité ne se mesure pas en kilomètres.
Platinium Patrimoine vous accompagne à domicile ou à distance avec la même disponibilité et la même exigence. Particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés bénéficient d’un suivi personnel, où qu’ils se trouvent.
