La vente de votre entreprise transforme votre patrimoine autant que votre quotidien. Avant de signer, il faut mesurer ce qui vous restera réellement, les revenus dont vous aurez besoin et les projets que vous souhaitez financer. Platinium Patrimoine vous accompagne dans cette préparation patrimoniale, en coordination avec votre expert-comptable, votre avocat et votre notaire.
Le bon point de départ est un bilan de votre situation : titres détenus personnellement ou par une société, prix de revient, dettes, patrimoine immobilier, régime matrimonial et objectifs familiaux. Nous distinguons le prix annoncé des sommes effectivement disponibles, en tenant compte des frais, de la fiscalité, des garanties et des éventuels paiements différés.
Cette analyse permet de comparer plusieurs scénarios avant que les décisions structurantes soient prises. Elle précise aussi la part du capital à conserver disponible après l’opération.
Une vente de titres par une personne physique, une cession réalisée par une holding et une vente du fonds de commerce ne suivent pas le même régime. L’impôt dépend notamment du cédant, des titres et des options fiscales. Des contributions supplémentaires peuvent s’ajouter selon les revenus du foyer.
Pour certains dirigeants de PME partant à la retraite, un abattement fixe de 500 000 € peut s’appliquer à l’impôt sur le revenu, sous conditions. Il ne constitue pas une exonération générale de la vente et ne réduit pas à lui seul les prélèvements sociaux. Le calendrier de cessation des fonctions et de départ à la retraite doit être examiné avant la cession.
Nous demandons une simulation individualisée avec vos conseils pour comparer les conséquences réelles des options envisagées.
Une cession à un repreneur, une transmission familiale et un apport préalable à une holding répondent à des objectifs différents. Leur pertinence dépend de votre besoin de liquidités personnelles, de vos projets de réinvestissement et de la place de votre famille dans l’entreprise.
Le pacte Dutreil concerne certaines transmissions à titre gratuit : il ne faut pas le présenter comme une réduction automatique de la fiscalité d’une vente. L’apport-cession, lui, peut permettre un report d’imposition sous conditions et implique des contraintes de suivi. Ces choix doivent être étudiés en amont, sans improviser un montage à la veille de la signature.
Après la vente, vos priorités peuvent changer : remplacer une rémunération, préparer votre retraite, financer un nouveau projet ou transmettre à vos proches. Nous construisons avec vous une organisation du capital par horizon, en distinguant les réserves de court terme des placements de longue durée.
La diversification, les frais, la liquidité et les risques comptent autant que la fiscalité. Aucun placement ne peut être choisi sérieusement sur la seule promesse d’un rendement. Nous prévoyons un suivi pour adapter les décisions à votre nouvelle situation.
Découvrez notre accompagnement pour organiser votre patrimoine après la cession d’entreprise.
Pour un premier échange, préparez un organigramme des participations, les principaux éléments de valorisation, les dates d’acquisition des titres et votre calendrier envisagé. Nous définirons les questions à traiter avec les professionnels qui vous accompagnent et les simulations utiles à votre décision.
Depuis notre cabinet, nous accompagnons les dirigeants partout en France. Parlons de votre projet de cession et de ses conséquences sur votre patrimoine professionnel et personnel.
Repères fiscaux vérifiés en septembre 2026 : fiscalité des cessions mobilières et conditions de l’abattement du dirigeant partant à la retraite. L’analyse de votre opération reste nécessaire.
Dès que la vente devient un projet concret, idéalement avant les premières négociations. Cela laisse le temps de chiffrer vos besoins futurs, d’étudier la fiscalité et de coordonner les décisions avec votre expert-comptable, votre avocat et votre notaire.
Pas nécessairement. Il faut distinguer le prix annoncé des sommes réellement encaissées, puis tenir compte des frais, de l’impôt, des dettes à rembourser et des éventuelles garanties. Un paiement différé peut également modifier votre calendrier de trésorerie.
Ce choix dépend de vos projets et de vos besoins personnels. Un apport-cession peut être étudié si vous souhaitez réinvestir, mais il impose des conditions et un suivi. La création d’une holding ne doit pas être décidée sur le seul espoir de payer moins d’impôt.
Elle correspond en principe à la différence entre le prix de cession net des frais admis et le prix d’acquisition, avec les ajustements prévus par les règles fiscales. Le traitement dépend de votre situation. Les règles des cessions mobilières permettent de poser les bases d’une simulation.
Un organigramme des sociétés, les dates et prix d’acquisition des titres, une estimation de la vente et votre calendrier constituent un bon départ. Ajoutez vos projets familiaux et vos besoins de revenus. Nous pourrons alors préciser les points à approfondir pour préparer votre patrimoine après la vente.
Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.
Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.
Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.
Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.
La confiance, dans la durée
Une sélection de témoignages clients
Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l'expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s'est montrée très à l'écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l'écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
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