Construire et protéger
votre patrimoine.
Relier vos projets privés
et professionnels.
Organiser votre patrimoine
et votre retraite.
Accompagner les étapes
de votre officine.
Préparer vos projets
et la transmission.
Coordonner votre patrimoine
entre deux pays.
Identifier les leviers adaptés
à ma situation.
Faire grandir mon patrimoine
selon mes projets.
Construire un projet
immobilier cohérent.
Articuler les intérêts de mon entreprise
et de ma famille.
Anticiper mes revenus et préserver
mon niveau de vie.
Protéger mes proches
et préparer la transmission.
Une histoire, des convictions
et un engagement à vos côtés.
Une méthode claire, globale
et personnalisée.
Les professionnels qui vous
accompagnent dans la durée.
À vos côtés, à domicile
ou à distance.
Des acteurs de référence
sélectionnés avec exigence.
Des repères pour comprendre
et éclairer vos décisions.
Vous souhaitez associer vos salariés aux résultats de l’entreprise et les aider à épargner ? Platinium Patrimoine vous accompagne pour comparer les dispositifs, définir un budget et choisir une organisation adaptée à votre effectif, en lien avec votre expert-comptable et vos conseils.
L’intéressement repose sur les résultats ou la performance de l’entreprise, selon une formule prévue par un accord. La participation redistribue une part des bénéfices dans les conditions légales ou conventionnelles. L’abondement est un versement complémentaire de l’employeur sur un plan d’épargne. Leur mise en place, leurs plafonds et leur traitement social ne sont pas identiques.
Le plan d’épargne entreprise (PEE) permet de constituer une épargne généralement indisponible pendant cinq ans. Le plan d’épargne interentreprises (PEI) mutualise ce cadre entre plusieurs entreprises. Le PER d’entreprise collectif (PERECO) répond à un objectif de retraite : les sommes sont en principe bloquées jusqu’à la retraite, sous réserve des cas de sortie anticipée.
Le choix dépend des projets des salariés, du budget d’abondement et des frais du contrat. Les règles de déblocage et de fiscalité diffèrent selon le plan et l’origine des versements. Un avantage fiscal ne signifie pas une exonération de tous les prélèvements.
Depuis 2025, une obligation expérimentale concerne notamment certaines sociétés de 11 à 49 salariés ayant réalisé, pendant trois exercices consécutifs, un bénéfice net fiscal au moins égal à 1 % du chiffre d’affaires. Sous réserve des conditions et exceptions prévues, elles doivent mettre en œuvre un dispositif de partage de la valeur pour l’exercice suivant. Il peut s’agir, selon la situation, de participation, d’intéressement, d’un abondement à un plan ou d’une prime de partage de la valeur. Toutes les entreprises de cette taille ne sont donc pas automatiquement concernées.
Nous commençons par vos objectifs et les dispositifs déjà en place. Nous examinons ensuite les frais, les supports proposés, les modalités d’abondement et la qualité de l’information destinée aux salariés. Les accords et leur conformité sont à valider avec les professionnels compétents. Cette réflexion s’intègre à la gestion du patrimoine du dirigeant et à la politique de rémunération de l’entreprise.
Échangeons sur l’épargne salariale de votre entreprise. Nous accompagnons les dirigeants partout en France, avec un suivi adapté à leur organisation.
Repères vérifiés en septembre 2026 : PEE, PER collectif, participation et partage de la valeur et déblocage de l’épargne salariale — AMF.
Le PEE correspond en principe à une épargne bloquée pendant cinq ans. Le PER d’entreprise collectif vise la retraite. Des cas de déblocage anticipé existent pour chacun, avec des règles distinctes. Le choix dépend donc aussi de la date à laquelle vous pourriez avoir besoin de l’argent.
C’est un versement de l’entreprise qui complète l’épargne du bénéficiaire selon les règles du plan. Il est encadré par des plafonds et ne constitue pas un droit au même montant dans toutes les entreprises. Le fonctionnement du PEE est détaillé par Service Public.
Oui, si un motif légal de déblocage anticipé s’applique. Les événements admis, les délais et les justificatifs diffèrent selon le plan. Pour le PER d’entreprise collectif, la nature des versements peut aussi modifier les possibilités de sortie.
Cela dépend des supports choisis. Certains exposent à une perte en capital, même dans un dispositif bénéficiant d’avantages fiscaux. Avant d’investir, examinez les risques, les frais et la durée de détention recommandée de chaque support.
Nous partons de vos effectifs, du budget disponible et de vos objectifs pour les salariés et le dirigeant. Nous comparons ensuite les modalités de versement, la disponibilité de l’épargne et les frais. Un premier échange permet de cadrer cette étude avec votre expert-comptable.
Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.
Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.
Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.
Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.
La confiance, dans la durée
Une sélection de témoignages clients
Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l'expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s'est montrée très à l'écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l'écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
Merci à Madame Renaud qui sait me conseiller merveilleusement bien et s'adapter à mes projets. J'apprécie la polyvalence de l'expertise du cabinet Platinium Patrimoine sur les différents produits financiers et immobiliers. Très belle collaboration qui va se poursuivre à long terme. Je recommande vivement
Proches de vos projets
La proximité ne se mesure pas en kilomètres.
Platinium Patrimoine vous accompagne à domicile ou à distance avec la même disponibilité et la même exigence. Particuliers, dirigeants, professions libérales et expatriés bénéficient d’un suivi personnel, où qu’ils se trouvent.
