À Besançon, choisissez un conseiller capable de regarder l’ensemble de votre patrimoine, d’étudier plusieurs possibilités et de vous expliquer clairement ses recommandations. C’est l’accompagnement proposé par Platinium Patrimoine.
Vous possédez peut-être déjà une assurance-vie, un plan d’épargne en actions (PEA), un plan d’épargne retraite (PER) ou différents placements. Mais savez-vous réellement ce qu’ils vous coûtent, comment votre épargne est investie et s’ils correspondent encore à vos projets ?
Chez Platinium Patrimoine, nous vous aidons à faire le point et à donner une direction à vos décisions.
Vos placements sont-ils toujours adaptés à vos projets ?
Au fil des années, vous avez peut-être ouvert plusieurs contrats pour répondre à des besoins différents. Aujourd’hui, il peut être utile de les examiner ensemble.
Une assurance-vie ancienne peut présenter un intérêt à conserver. Votre PEA peut mériter d’être réexaminé. Plusieurs fonds peuvent investir dans les mêmes entreprises sans que vous en ayez conscience.
Notre travail consiste à analyser ce que vous détenez déjà pour identifier :
- les placements à conserver ;
- les frais qui méritent votre attention ;
- les sommes qui doivent rester disponibles ;
- les investissements pouvant être mieux répartis ;
- les solutions susceptibles de compléter votre organisation.
L’objectif : donner un rôle précis à chaque placement en fonction de vos besoins.
Une stratégie construite autour de vos projets
Préparer votre retraite, faire fructifier un capital, financer les études de vos enfants ou obtenir des revenus complémentaires ne demande pas la même organisation.
Avant de vous présenter une solution, nous prenons le temps de comprendre :
- ce que vous souhaitez accomplir ;
- votre situation financière et votre capacité d’épargne ;
- la durée pendant laquelle votre argent peut rester placé ;
- le niveau de risque que vous acceptez ;
- les conséquences qu’une éventuelle perte pourrait avoir sur votre budget et vos projets ;
- les sommes dont vous pourriez avoir besoin rapidement.
Cette vision globale nous permet d’étudier des solutions cohérentes avec votre situation.
Des solutions étudiées auprès de différents partenaires
Chez Platinium Patrimoine, notre autonomie signifie que nous n’appartenons pas à un réseau commercial imposant une gamme de produits.
Nous pouvons étudier des solutions auprès de différents partenaires. Selon vos objectifs, nous examinons les comptes et contrats adaptés, comme l’assurance-vie, le PEA ou le PER, ainsi que les investissements qui peuvent y être proposés.
Cette autonomie ne qualifie pas le conseil d’indépendant au sens réglementaire. La nature du conseil, notre rémunération et les frais des solutions vous sont présentés avant tout engagement.
Vous comprenez où votre argent est investi
Vous n’avez pas besoin de maîtriser le vocabulaire financier pour participer aux décisions qui concernent votre épargne.
Nous vous expliquons simplement :
- pourquoi un placement est envisagé ;
- ce qu’il peut apporter à vos projets ;
- quels risques il comporte ;
- quand votre argent pourra être récupéré ;
- quels frais seront prélevés ;
- quelle fiscalité peut s’appliquer.
Vous pouvez poser vos questions et restez libre de suivre ou non les recommandations présentées.
Un accompagnement de proximité à Besançon et dans ses environs
Choisir Platinium Patrimoine, c’est bénéficier d’un interlocuteur qui prend le temps de connaître votre situation et vos priorités.
Nous accompagnons les particuliers de Besançon et de ses environs, dans nos bureaux à Roche-lez-Beaupré, à domicile ou à distance.
Un changement professionnel, un projet immobilier, une naissance, une succession ou l’approche de la retraite peuvent faire évoluer vos besoins. Selon les modalités de suivi convenues ensemble, nous réexaminons votre organisation et étudions les ajustements utiles.
Et si nous commencions par vos placements actuels ?
Vous vous demandez si votre assurance-vie est encore adaptée ? Si votre épargne pourrait être mieux répartie ? Si votre PEA ou votre PER correspond toujours à vos objectifs ?
Réunissez les derniers relevés de vos placements. Nous pourrons identifier les premiers points à examiner et vous présenter notre accompagnement.
Le premier rendez-vous avec Platinium Patrimoine est offert, confidentiel et sans engagement.
Demander une analyse de mes placements
Les placements financiers peuvent présenter un risque de perte en capital. Les solutions étudiées dépendent de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon d’investissement.
