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LA TRANSPARENCE AVANT TOUT

Comment sommes-nous
rémunérés ?

Des conseils, des solutions et un accompagnement dont vous connaissez les modalités de rémunération dès le départ.

Prendre un premier rendez-vous gratuit

Un échange confidentiel et sans engagement.

COMPRENDRE NOTRE FONCTIONNEMENT

Comment fonctionne
notre rémunération ?

01

Votre premier rendez-vous
est entièrement gratuit

Un échange pour cerner vos besoins.

Ce premier échange est l’occasion de parler de votre situation, de vos objectifs et des questions patrimoniales qui vous préoccupent.

Vous souhaitez investir votre épargne, réduire vos impôts, préparer votre retraite ou organiser la transmission de votre patrimoine ?

Nous vous présentons ensuite les possibilités d’accompagnement adaptées.

Vous êtes libre de poursuivre ou non, sans obligation de souscription.

02

Dans la majorité des cas,
nos partenaires nous rémunèrent

Vous n’avez généralement pas d’honoraires de conseil supplémentaires à nous régler.

Les compagnies d’assurance, sociétés de gestion et autres établissements auprès desquels vous souscrivez nous versent généralement des commissions.

Leurs modalités dépendent du produit et des accords de distribution. Elles peuvent être versées à la souscription et/ou pendant la durée du contrat.

Il est important de distinguer notre rémunération des frais du placement : même lorsque vous ne réglez pas directement d’honoraires au cabinet, votre investissement peut comporter des frais d’entrée, de gestion ou d’autres coûts.

Ces éléments vous sont communiqués dans les documents appropriés avant tout engagement, conformément aux règles applicables.

03

Des honoraires peuvent être facturés dans certaines situations

Certaines missions nécessitent un travail spécifique qui peut donner lieu à une facturation directe.

Cela peut notamment concerner une étude patrimoniale approfondie, une analyse complexe ou un accompagnement particulier, selon la nature et l’étendue de la prestation demandée.

Ces situations restent occasionnelles dans notre fonctionnement.

Lorsqu’une mission est soumise à honoraires :

  • Nous vous expliquons précisément le travail proposé.
  • Nous vous indiquons les honoraires et leurs modalités de calcul.
  • Nous définissons ensemble le périmètre de notre intervention.

La mission ne commence qu’après votre accord, formalisé dans les documents contractuels appropriés.

UNE VISION DU COÛT GLOBAL

Des frais expliqués
avant de prendre
votre décision.

Pour apprécier le coût global d’une solution, nous vous présentons les frais applicables au produit et la rémunération du cabinet.

Voici les principaux postes à examiner avant de souscrire.

Frais d’entrée
ou de souscription

Ils peuvent être appliqués au moment de votre investissement.

Frais
de gestion

Ils peuvent être prélevés pendant la durée de détention du contrat ou du placement.

Autres frais
éventuels

Selon les supports, il peut s’agir de frais d’arbitrage, de transaction, de sortie ou d’autres coûts prévus dans la documentation.

Rémunération
du cabinet

Nous vous informons des commissions et rémunérations que nous sommes susceptibles de percevoir dans les conditions réglementaires applicables.

Notre objectif est que vous puissiez prendre votre décision en connaissant les caractéristiques, les risques et les coûts des solutions envisagées.

LA QUALITÉ DE NOS RECOMMANDATIONS

Vos besoins.
Vos objectifs.
Votre stratégie.

Votre stratégie patrimoniale doit répondre à vos besoins, pas simplement à la disponibilité d’un produit.

Découvrir notre cabinet

Comment veillons-nous à la qualité de nos recommandations ?

Platinium Patrimoine travaille avec différents établissements financiers et partenaires spécialisés.

Notre accompagnement repose sur l’analyse de votre situation personnelle, de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de votre sensibilité au risque.

Nous examinons notamment les caractéristiques des solutions proposées, leurs frais, leur fiscalité et leurs risques.

Les rémunérations peuvent varier selon les établissements et les contrats. C’est pourquoi leur transparence, ainsi que la prévention et la gestion des conflits d’intérêts, font partie de nos obligations professionnelles.

La nature réglementaire du conseil fourni et les modalités de notre rémunération sont précisées dans les documents remis dans le cadre de notre relation.

Et dans la durée ? Le suivi est défini selon les prestations et les contrats retenus.

Consulter nos informations réglementaires

VOS QUESTIONS, NOS RÉPONSES

Parlons
rémunération.

Des réponses claires pour avancer en toute confiance.

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Vos questions sur notre rémunération

Le premier rendez-vous avec Platinium Patrimoine est-il vraiment gratuit ?

Oui. Il ne vous est pas facturé et ne vous oblige ni à investir ni à poursuivre avec le cabinet.

Dois-je payer directement Platinium Patrimoine pour investir ?

Généralement, notre rémunération provient des partenaires. Si une mission nécessite des honoraires, son périmètre et son tarif vous sont présentés au préalable. Vous pouvez la refuser.

Les placements proposés comportent-ils des frais ?

Oui, selon leur nature. Une assurance-vie, une SCPI ou un fonds d’investissement peut notamment comporter des frais d’entrée, de gestion ou d’autres coûts. L’absence d’honoraires directement facturés par le cabinet ne signifie donc pas que l’investissement est dépourvu de frais.

Comment savoir combien Platinium Patrimoine est rémunéré ?

Nous communiquons les informations relatives à notre rémunération et aux coûts des solutions envisagées conformément aux obligations réglementaires applicables. Ces informations figurent notamment dans les documents contractuels, réglementaires et de souscription appropriés.

LE PREMIER PAS EST SIMPLE

Parlons de votre patrimoine,
en toute transparence.

Une question sur nos prestations ou leurs coûts ?
Parlons-en à l’occasion d’un premier échange.

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Au cabinet, à domicile ou à distance.

Platinium Patrimoine
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Besançon et Pontarlier.
Accompagnement en Bourgogne-Franche-Comté et dans toute la France.

Les modalités de rémunération varient selon les services, les contrats et le cadre réglementaire applicable. Les informations présentées sur cette page sont générales et ne se substituent pas aux documents d’entrée en relation, lettres de mission, informations sur les coûts et frais et documents contractuels remis aux clients.

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Il ne vous reste que quelques semaines pour agir sur votre fiscalité 2026.

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