Donner un objectif à votre épargne
Distinguez les liquidités nécessaires à court terme, vos projets et le capital que vous pouvez investir sur la durée.
Placements financiers
Optimisez vos placements : faites fructifier votre épargne selon vos projets.
Vous avez constitué une épargne. Et si vous lui donniez une véritable stratégie ?
Faire analyser mes placements ↗Premier rendez-vous offert, confidentiel et sans engagement.
Donner du sens à votre épargne
Chaque euro investi.
Un objectif clairement défini.
Une stratégie de placement cohérente relie disponibilité, horizon, risque et projets patrimoniaux.
Mieux répartir vos investissements
Évitez de concentrer votre patrimoine sur une seule banque, un seul support ou une seule classe d’actifs.
Maîtriser les frais et les risques
Comprenez ce que vous détenez, les frais supportés et les risques auxquels votre patrimoine est exposé.
Nos solutions
Cinq décisions.
Une allocation cohérente.
Explorez chaque sujet pour comprendre les arbitrages possibles et la place de chaque solution dans votre patrimoine.
Comprendre avant d’arbitrer
Faites le point sur vos placements existants.
Nous analysons vos comptes, contrats et supports pour retrouver une vision d’ensemble de votre épargne.
- Répartition actuelle
- Frais et risques
- Liquidité et fiscalité
- Placements redondants
Répartir les risques
Construisez une stratégie d’investissement diversifiée.
Nous étudions une allocation adaptée à votre horizon et à votre capacité à accepter les fluctuations.
- Assurance-vie et PEA
- Compte-titres et ETF
- Supports obligataires
- Versements programmés
Adapter chaque horizon
Organisez votre épargne entre disponibilité et investissement.
Une réserve de sécurité, un projet proche et un capital retraite ne répondent pas aux mêmes contraintes.
- Épargne de précaution
- Projets à moyen terme
- Fonds en euros
- Horizon de chaque support
Structurer un patrimoine financier important
Étudiez l’assurance-vie luxembourgeoise.
Nous comparons son cadre, ses supports, ses frais et ses conditions avec vos solutions actuelles.
- Mécanismes de protection
- Supports accessibles
- Résidence fiscale
- Conditions contractuelles
Diversifier autrement
Explorez les groupements forestiers et viticoles.
Ces véhicules peuvent compléter les placements financiers traditionnels, avec leurs propres contraintes.
- Conditions de détention
- Risques économiques et climatiques
- Frais et modalités de sortie
- Place dans l’allocation globale
Quelle stratégie pour votre situation ?
Partez de vos projets.
Choisissez le bon horizon.
Ces repères permettent d’identifier les sujets à approfondir avant toute décision d’investissement.
Vous commencez à investir
Une réserve disponible et des versements réguliers sur des supports adaptés peuvent constituer une première étape.
Vous possédez déjà une épargne importante
La diversification, les frais, la fiscalité et les concentrations méritent une analyse globale.
Vous préparez une dépense importante
La disponibilité des fonds et la maîtrise du risque deviennent prioritaires.
Vous recherchez davantage de diversification
Contrat luxembourgeois, actifs internationaux et solutions spécifiques peuvent être étudiés.
Nos solutions patrimoniales
Approfondissez chaque
solution de placement.
Les cinq expertises actuellement rattachées à la catégorie restent directement accessibles.
01Investissements boursiersActions, fonds, ETF, enveloppes et diversification à long terme.↗02Fonds en eurosSécurité du capital, rendement, frais et place dans l’assurance-vie.↗03Contrat luxembourgeoisProtection, diversification et structuration d’un patrimoine financier important.↗04Groupements forestiersActifs forestiers, horizon long, risques et modalités de sortie.↗05Groupements viticolesFoncier viticole, diversification patrimoniale et contraintes spécifiques.↗
Les investissements présentent des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les caractéristiques et frais des supports doivent être étudiés avant toute décision.
Pourquoi Platinium Patrimoine ?
Une allocation qui sert vos projets patrimoniaux.
Une vision globale de votre épargne
Vos placements sont analysés avec votre patrimoine, votre fiscalité, vos projets et vos besoins de liquidité.
Des solutions comparées selon vos besoins
Nous étudions leurs caractéristiques, leurs frais, leurs avantages potentiels et leurs risques.
Un accompagnement dans la durée
Votre allocation peut être réexaminée lorsque vos projets ou les marchés évoluent.
Vos questions
Optimiser ses placements
Des réponses directes avant d’analyser votre portefeuille.
Comment savoir si mes placements sont bien optimisés ?
Il faut examiner leur adéquation à vos objectifs, leur répartition, leurs frais, leur fiscalité, leur liquidité et les risques supportés. Un bilan patrimonial apporte une vue d’ensemble.
Quels placements choisir pour faire fructifier son épargne ?
Le choix dépend de votre situation, de votre horizon et de votre capacité à supporter les fluctuations ou une perte en capital. Il n’existe pas de placement optimal pour tous les profils.
Assurance-vie, PEA ou compte-titres : que choisir ?
Ces enveloppes présentent des modalités d’investissement et des règles fiscales différentes. Elles peuvent être complémentaires selon vos objectifs et les supports recherchés.
Comment réduire les risques de mes investissements ?
La diversification, une réserve de liquidités adaptée et un horizon cohérent peuvent contribuer à mieux gérer les risques, sans toutefois les supprimer.
Pourquoi faire analyser mes contrats existants ?
Leurs frais, garanties ou caractéristiques peuvent ne plus correspondre à votre situation. Une analyse identifie les améliorations possibles sans décider automatiquement de les clôturer.
