01
Anticiper l'évolution de vos revenus
Projetez vos pensions et l'écart avec votre niveau de vie souhaité.
Préparer sa retraite
Préparer sa retraite : anticipez vos revenus et préservez votre niveau de vie.
Votre retraite se prépare aujourd'hui. Nous vous aidons à construire la liberté financière de demain.
Préparer mon bilan retraite ↗Premier rendez-vous offert, confidentiel et sans engagement.
Pourquoi anticiper votre retraite ?
Préparer demain.
Sans renoncer à aujourd'hui.
Une stratégie claire vous aide à mesurer l'effort nécessaire, à choisir les bons leviers et à conserver votre liberté de décision.
02
Constituer progressivement un capital
Lissez votre effort d'épargne et diversifiez les sources de revenus futurs.
03
Conserver votre liberté de choix
Préparez votre date de départ, vos projets et la protection de vos proches.
Votre stratégie retraite
Six leviers.
Un même cap.
Explorez les sujets à coordonner pour transformer une projection de retraite en plan d'action concret.
Votre point de départ
Estimez vos futurs revenus.
Rassemblez vos relevés, vos droits acquis et les hypothèses de départ afin d'obtenir une vision réaliste.
- Pensions obligatoires
- Carrière et trimestres
- Dates de départ possibles
- Écart de revenus à financer
Votre niveau de vie
Déterminez le capital nécessaire.
Votre budget futur, vos projets et la durée de retraite estimée permettent de mesurer l'effort à fournir.
- Budget souhaité
- Inflation et longévité
- Dépenses de santé
- Projets personnels
Épargne dédiée
Préparez votre retraite avec le PER.
Le PER peut combiner effort d'épargne et avantage fiscal, avec des règles de disponibilité à bien comprendre.
- Déduction des versements
- Choix des supports
- Sortie en capital ou en rente
- Fiscalité à la sortie
Revenus complémentaires
Diversifiez vos sources de revenus.
Assurance-vie, placements financiers et immobilier peuvent se compléter selon votre horizon et votre profil.
- Assurance-vie
- Placements diversifiés
- Immobilier
- Liquidités disponibles
Le passage à la retraite
Organisez la transition entre activité et retraite.
Le calendrier de départ, la cession d'une entreprise et l'usage du capital influencent durablement votre situation.
- Date de départ
- Cumul emploi-retraite
- Cession d'entreprise
- Transformation du capital en revenus
Protection familiale
Protégez votre conjoint et votre succession.
Une stratégie retraite doit aussi intégrer les revenus du conjoint et le devenir du patrimoine.
- Pension de réversion
- Clauses bénéficiaires
- Protection du conjoint
- Transmission du patrimoine
À chaque âge, ses priorités
Votre horizon évolue.
Votre stratégie aussi.
La bonne approche dépend du temps disponible, de votre carrière et de la précision de vos projets.
Entre 30 et 40 ans
Commencer tôt pour lisser l'effort, rester flexible et profiter d'un horizon long.
Entre 40 et 50 ans
Mesurer les droits acquis, consolider l'épargne et coordonner les investissements.
Entre 50 et 60 ans
Affiner le budget futur, sécuriser progressivement et préparer les arbitrages.
Le départ approche
Choisir le calendrier, organiser les sorties et mettre en place les revenus complémentaires.
Approfondir votre stratégie
Le PER.
Et tous les leviers autour.
Une expertise dédiée, reliée aux autres dimensions de votre patrimoine.
01Plan d'épargne retraite (PER)Comprendre la déduction fiscale, les supports et les options de sortie.↗
02Placements financiersConstruire une allocation adaptée à votre horizon et à vos futurs besoins.↗
03Investissement immobilierÉtudier l'immobilier comme source de revenus complémentaires.↗
04TransmissionProtéger vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine.↗
Les estimations de retraite dépendent des informations disponibles et des règles applicables. Les investissements présentent des risques et ne garantissent pas le niveau des revenus futurs.
Pourquoi Platinium Patrimoine ?
Une vision claire de vos revenus futurs et de votre patrimoine.
Une vision complète de vos revenus futurs
Pensions, épargne, immobilier et capital sont projetés ensemble.
Une stratégie personnalisée
Votre âge, votre fiscalité, vos projets et votre profil de risque guident les choix.
Un accompagnement dans la durée
La stratégie est ajustée avant, pendant et après votre passage à la retraite.
Vos questions
Préparer sa retraite
Des réponses directes pour commencer à structurer votre projet.
À quel âge faut-il commencer à préparer sa retraite ?
Le plus tôt possible. Un horizon long permet de lisser l'effort d'épargne et de conserver davantage de choix. Une stratégie reste toutefois possible à l'approche du départ.
Le PER est-il toujours la meilleure solution ?
Non. Le PER doit être comparé à l'assurance-vie, à l'immobilier et aux autres placements selon votre fiscalité, votre horizon et vos objectifs.
Comment estimer le capital nécessaire à la retraite ?
Il faut projeter vos pensions, vos charges, votre niveau de vie souhaité, l'inflation et vos projets futurs. Le bilan retraite traduit ensuite l'écart en effort d'épargne.
Peut-on préparer sa retraite avec l'immobilier ?
Oui. L'immobilier peut procurer des revenus ou constituer un actif transmissible, mais sa fiscalité, ses charges, son rendement et sa liquidité doivent être analysés.
Comment protéger son conjoint à la retraite ?
L'analyse porte notamment sur les pensions de réversion, le régime matrimonial, les clauses bénéficiaires, l'assurance-vie et l'organisation de la succession.
