Après la vente de votre entreprise, votre patrimoine doit répondre à une nouvelle question : comment financer la vie que vous souhaitez mener ? Revenus réguliers, nouveau projet entrepreneurial, retraite ou transmission : Platinium Patrimoine vous accompagne pour organiser le capital de cession autour de vos priorités, avec un suivi dans la durée.
La première étape consiste à établir ce qui est réellement disponible après impôts, frais, remboursements et éventuelles garanties. Nous distinguons les montants déjà encaissés des paiements différés et des compléments de prix encore incertains.
Nous clarifions également qui détient le capital : vous-même ou votre holding. Après un apport-cession, les décisions doivent tenir compte des engagements de réinvestissement et de suivi. Une somme détenue par la société ne se gère pas comme une épargne personnelle librement disponible.
Nous partons de vos dépenses courantes, de vos revenus déjà prévus et de vos projets. L’objectif est d’estimer le complément nécessaire, puis d’en tester la soutenabilité dans différents scénarios : baisse des marchés, inflation, dépense imprévue ou changement de situation familiale.
Un revenu issu des placements peut varier. Des retraits réguliers peuvent aussi entamer le capital. Nous rendons cette distinction explicite pour que vous puissiez choisir en connaissance de cause, sans construire votre budget sur un rendement présenté comme certain.
L’argent destiné aux dépenses proches n’a pas le même rôle que celui réservé à un projet dans dix ans. Nous définissons avec vous les réserves nécessaires, l’horizon des investissements et le niveau de perte que votre situation permet de supporter.
La diversification peut répartir les risques entre plusieurs supports, secteurs et zones géographiques ; elle ne garantit pas l’absence de pertes. La comparaison porte aussi sur la disponibilité des fonds, les frais et les conditions de sortie. Chaque proposition doit rester compréhensible et cohérente avec l’ensemble de votre patrimoine.
Selon votre situation, la réflexion peut porter sur l’assurance-vie, les placements financiers, l’immobilier ou l’organisation d’une holding. Aucun support n’est systématiquement adapté à un capital de cession. Le choix dépend notamment du détenteur des fonds, de l’objectif, de la fiscalité et des contraintes propres à chaque solution.
La protection du conjoint, les bénéficiaires des contrats et les projets de donation se préparent avec votre notaire. Nous veillons à ce que les décisions financières restent cohérentes avec ces choix familiaux.
Un premier bilan après la vente ne suffit pas. Nous prévoyons des points de suivi pour revoir vos besoins de liquidités, l’équilibre des placements et les projets de votre famille. La fréquence et les modalités d’accompagnement sont définies avec vous.
Vous préparez encore l’opération ? Consultez notre page sur la préparation patrimoniale d’une cession d’entreprise. Pour organiser la suite, échangeons sur votre situation. Platinium Patrimoine accompagne les dirigeants partout en France.
Pour approfondir : vous avez un capital à placer — AMF et comprendre la diversification — AMF. Contenu revu en septembre 2026.
Des conseils adaptés à votre situation patrimoniale et à vos objectifs financiers.
Une vision globale pour optimiser vos placements, votre fiscalité et votre patrimoine.
Nous comparons les solutions de nos partenaires selon vos objectifs, leurs frais et leurs risques.
Un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie selon vos projets et les marchés.
La confiance, dans la durée
Une sélection de témoignages clients
Très satisfait par le professionnalisme de Mme Renaud.. Personne de confiance, dévouée, compétente, discrète, à l'écoute, bienveillante... Je la recommande régulièrement dans mon entourage et à chaque fois tous ces mêmes mots se communient pour distinguer Zahra.
Je suis très satisfaite des conseils personnalisés et du professionnalisme de Zarha. Très bonne écoute, pédagogie, sérieux et bon suivi. Je recommande à 100%.
L’équipe de Platinium Patrimoine sait m’accompagner avec professionnalisme et réactivité dans mes projets patrimoniaux. Au-delà la polyvalence de l'expertise du cabinet sur les différents produits financiers et immobiliers, l’accompagnement dans la durée , la qualité d’écoute et les conseils adaptés à chaque situation sont les plus de Platinium Patrimoine. Un grand merci à Zahra Renaud et son équipe pour son accompagnement bienveillant et réussi depuis plusieurs années.
Conseils pertinents et accompagnement très professionnel de la part de Madame Renaud. La qualité d’écoute et les conseils sont très adaptés à mes besoins. Je recommande vivement Platinium Patrimoine.
Merci à Madame Renaud pour ses conseils et son professionnalisme. Suivi régulier et accompagnement lors des investissements, Je vous recommande Platinium Patrimoine pour vos projets
Excellent cabinet, je recommande Zahra qui est une professionnelle de confiance. Elle s'est montrée très à l'écoute et de bons conseils pour nos investissements.
Très belle expérience avec le Cabinet Platinium Patrimoine. A l'écoute de nos attentes et de nos besoins, Madame Renaud prend le temps de tout expliquer en détail. Nous recommandons vivement ce cabinet !
A Besançon depuis peu, j'ai été très bien accompagné par ce cabinet en gestion de patrimoine. Merci à Platinium Patrimoine pour l’écoute et la bienveillance.
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