Préparer votre retraite, alléger votre fiscalité, faire fructifier votre épargne ou aider vos enfants : vous avez des projets. Mais savez-vous comment les faire avancer ensemble ?
Entre les placements déjà souscrits, les conseils de votre entourage et les informations trouvées en ligne, il peut être difficile de savoir par où commencer.
Faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine, c’est prendre le temps de regarder votre situation dans son ensemble et de donner une direction à vos décisions.
Chez Platinium Patrimoine, ce travail commence par vous : votre situation, vos envies et vos priorités.
Commencer par vos projets
Vous souhaitez préparer votre retraite tout en aidant vos enfants ? Investir une partie de votre épargne tout en gardant de l’argent disponible ? Étudier les possibilités de réduire votre impôt ?
Ces objectifs méritent d’être examinés ensemble.
Avant d’envisager une solution, il faut comprendre ce qui compte pour vous, les sommes que vous pouvez y consacrer et les échéances de vos projets.
Le bon point de départ, c’est ce que vous voulez accomplir.
Comprendre ce que signifie notre indépendance
Platinium Patrimoine n’appartient pas à un réseau commercial qui lui impose une gamme de produits. Le cabinet sélectionne les solutions qu’il envisage pour ses clients en fonction de leur situation, de leurs objectifs et de leurs contraintes.
Pour vous, cette démarche doit être compréhensible : quels partenaires sont sollicités ? Pourquoi une solution est-elle proposée ? Comment le cabinet est-il rémunéré ?
Cette autonomie vis-à-vis d’un réseau ne signifie pas que le conseil est « indépendant » au sens réglementaire. La nature du conseil et les modalités de rémunération sont précisées dans les documents remis au début de la relation. Sources : Platinium Patrimoine et AMF.
Donner une cohérence à votre patrimoine
Au fil des années, vous avez peut-être ouvert plusieurs contrats, acheté un bien immobilier ou constitué une épargne sur différents comptes.
Chaque décision pouvait répondre à un besoin précis. Mais l’ensemble correspond-il encore à votre situation actuelle ?
Prenons un exemple : vous envisagez un investissement locatif et souhaitez également préparer votre retraite. Le remboursement du crédit réduira votre capacité à épargner chaque mois. Les revenus locatifs attendus devront être examinés avec les charges, la fiscalité et les périodes éventuelles sans locataire.
Une vision globale permet de relier ces éléments et de définir vos priorités.
C’est aussi l’occasion de repérer ce qui mérite d’être conservé, ajusté ou approfondi.
Savoir pourquoi une solution vous est proposée
Vous n’avez pas besoin de maîtriser le vocabulaire financier pour prendre part aux décisions qui concernent votre argent.
Vous devez pouvoir comprendre à quoi sert une solution, combien elle coûte, quand votre épargne sera disponible et quels risques elle comporte.
Un échange doit vous permettre de poser vos questions simplement : « Pourquoi ce choix pour moi ? », « Quelles sont les autres possibilités ? », « Est-ce compatible avec mon prochain projet ? »
L’objectif : vous permettre de décider en comprenant ce que vous mettez en place.
Faire évoluer vos choix avec votre vie
Une naissance, une évolution professionnelle, la vente d’une entreprise ou l’approche de la retraite peuvent modifier vos priorités.
Votre organisation patrimoniale mérite alors d’être réexaminée. Le suivi, selon les modalités convenues avec le cabinet, permet de revenir sur vos objectifs et d’étudier les ajustements utiles.
L’accompagnement peut ainsi évoluer avec vos besoins et vos projets.
Et si nous commencions par parler de vos projets ?
Vous n’avez pas besoin d’avoir déjà choisi un placement ou défini une stratégie pour nous contacter.
Une question suffit : comment préparer ma retraite ? Que faire de mon épargne ? Comment accompagner mes enfants ? Quelles possibilités étudier pour ma fiscalité ?
Chez Platinium Patrimoine, nous vous proposons un premier échange pour faire le point sur votre situation et identifier les sujets à approfondir.
Au cabinet près de Besançon, à distance ou à domicile, parlons de ce que vous souhaitez construire.
