Chefs d’entreprise et dirigeants
Votre réussite ne s’arrête pas à votre entreprise.
Votre entreprise concentre souvent l’essentiel de votre patrimoine. Rémunération, trésorerie, retraite et cession doivent être coordonnées. Nous les relions à vos projets personnels.
✓ Premier rendez-vous offert, confidentiel et sans engagement.
Vos enjeux
Une stratégie construite autour de votre réalité.
Chaque décision professionnelle, familiale ou financière peut modifier l’équilibre d’ensemble. Notre rôle est de rendre ces interactions lisibles avant de choisir les solutions.
Réduire la concentration
Éviter que la totalité du patrimoine et des revenus futurs repose sur une seule entreprise.
Protéger le dirigeant
Identifier les conséquences d’un arrêt, d’une invalidité ou d’un décès pour la famille et la continuité de l’activité.
Donner un rôle à la trésorerie
Distinguer les besoins opérationnels, la réserve de sécurité et l’horizon d’investissement de l’entreprise.
Préparer une cession
Anticiper l’après-cession, les besoins de revenus et les choix de réinvestissement avant l’opération.
Un premier pas, sans engagement
Prenez du recul avant l’opération.
Nous relions entreprise, patrimoine privé et projets. Les risques et les décisions à anticiper deviennent plus lisibles.
Votre parcours
Les moments qui méritent d’être préparés.
Notre accompagnement
Relier les sujets, sans perdre de vue vos objectifs.
Les solutions ne sont étudiées qu’après l’analyse de votre situation, de vos contraintes, de votre horizon et de votre sensibilité au risque.
Bilan du patrimoine global
Réunir dans une même lecture actifs privés, entreprise, participations, dettes, protection et projets.
Trésorerie et investissements
Étudier l’horizon, la liquidité nécessaire, les risques et la fiscalité sans compromettre l’exploitation.
Retraite et protection
Projeter les revenus futurs et vérifier la solidité de la couverture du dirigeant et de ses proches.
Cession et transmission
Préparer plusieurs scénarios et coordonner leur mise en œuvre avec les conseils de l’opération.
Questions fréquentes
Comprendre avant de décider.
01Quand commencer à préparer une cession d’entreprise ?
Idéalement plusieurs années avant l’opération, afin de clarifier les objectifs personnels, le calendrier, la structure du patrimoine et l’usage futur des capitaux.
02La trésorerie d’entreprise peut-elle être placée ?
Une partie peut éventuellement l’être après analyse des besoins d’exploitation, de l’horizon, de la liquidité et du niveau de risque acceptable. Aucune solution ne doit fragiliser l’activité.
03Comment diversifier quand l’entreprise représente l’essentiel du patrimoine ?
La diversification peut être progressive : réserve personnelle, épargne financière, immobilier ou autres supports selon vos objectifs, votre capacité et votre profil de risque.
04Travaillez-vous avec les conseils de l’entreprise ?
Oui. Les décisions de structuration, de cession ou de transmission nécessitent souvent une coordination avec l’expert-comptable, l’avocat et le notaire.
05Faut-il attendre une cession pour organiser son patrimoine ?
Non. Agir en amont permet de réduire la concentration, de renforcer la protection du foyer et de préparer des revenus futurs sans dépendre uniquement du prix de vente.
06Comment préparer l’après-cession ?
Il faut d’abord préciser les besoins de revenus, la réserve disponible, les projets et le risque acceptable. Les décisions de placement viennent ensuite, avec un calendrier progressif.
