Votre conseiller en gestion de patrimoine
à Besançon

Il peut être utile de consulter lorsqu’une décision financière, familiale ou professionnelle doit être replacée dans une stratégie globale : préparer sa retraite, investir, organiser son épargne, protéger son conjoint, transmettre son patrimoine ou anticiper la cession d’une entreprise. L’intérêt d’un accompagnement dépend moins d’un montant précis que de vos projets, de la complexité de votre situation et des décisions que vous devez prendre.

Oui, le premier rendez-vous avec Platinium Patrimoine est gratuit, confidentiel et sans engagement. Cet échange initial permet de comprendre votre situation, vos objectifs et les sujets sur lesquels vous souhaitez être accompagné. Il sert également à déterminer si le cabinet peut répondre à vos besoins et à définir les éventuelles étapes suivantes. Avant toute prestation complémentaire, son périmètre, ses modalités et ses conditions financières vous sont présentés clairement.

Un bilan patrimonial est une analyse structurée de votre situation personnelle, familiale, professionnelle, financière et fiscale. Selon la mission définie, il peut examiner vos revenus, votre épargne, vos placements, vos biens immobiliers, vos crédits, votre protection familiale, votre retraite et vos objectifs de transmission. Il permet d’établir un état des lieux, d’identifier les points de vigilance et de hiérarchiser les décisions à envisager.

Platinium Patrimoine vous accueille au 11 rue de Faltans, 25220 Roche-lez-Beaupré, aux portes de Besançon et au sein de Grand Besançon Métropole. Les rendez-vous sont organisés dans nos bureaux, à domicile ou en visioconférence.

Le premier rendez-vous permet de comprendre votre situation, vos objectifs et la question qui vous amène. Vous pouvez commencer par présenter vos revenus, votre épargne, vos biens, vos crédits et vos principaux projets. Cet échange sert également à définir le périmètre d’une éventuelle mission, ses étapes, ses livrables et ses conditions financières, avant toute décision de votre part.

Non, il n’existe pas de montant minimum universel pour solliciter un conseiller en gestion de patrimoine. Un accompagnement peut être pertinent lorsque le patrimoine est encore en construction, notamment pour organiser son épargne, préparer un premier investissement, protéger sa famille ou anticiper sa retraite. La pertinence dépend surtout de vos objectifs, des décisions à prendre, de la complexité de votre situation et du type de service recherché.

Le coût dépend de la mission envisagée : question ponctuelle, bilan patrimonial, mise en œuvre de solutions ou suivi dans la durée. Avant tout engagement, Platinium Patrimoine vous précise les éventuels honoraires, les prestations incluses, les frais associés aux solutions proposées ainsi que les autres rémunérations susceptibles d’être perçues. Ces informations figurent dans les documents réglementaires et contractuels applicables. Un échange « sans engagement » ne signifie pas que toutes les prestations suivantes sont gratuites.

La différence ne tient pas uniquement au titre du professionnel. Elle concerne le périmètre de l’analyse, les solutions accessibles, le mode de rémunération et le suivi proposé. Une banque peut également fournir un accompagnement patrimonial. L’approche de Platinium Patrimoine consiste à mettre en relation vos placements, votre immobilier, votre fiscalité, votre situation familiale et, le cas échéant, votre patrimoine professionnel. L’essentiel est de comparer précisément les prestations réellement incluses.

Non, un changement de banque ou un transfert de contrat ne doit pas être automatique. Le point de départ consiste à examiner les solutions que vous détenez déjà, leurs frais, leur fiscalité, leurs garanties, leur ancienneté et leur adéquation avec vos projets. Un transfert ou un remplacement ne devrait être envisagé que si son intérêt justifie ses coûts, ses contraintes et ses éventuelles conséquences fiscales ou contractuelles.

Vérifiez l’identité de l’entreprise, son numéro ORIAS et les activités pour lesquelles elle est immatriculée. Demandez également le statut du professionnel, le périmètre de sa mission, son mode de rémunération et ses modalités de suivi. Platinium Patrimoine est immatriculée à l’ORIAS sous le numéro 21006580. Cette inscription et les catégories d’activité correspondantes peuvent être contrôlées sur le registre officiel de l’ORIAS.