Vous avez une épargne à placer, une retraite à préparer ou des revenus entre la France et la Suisse. Avant de confier ces sujets à un conseiller, vous voulez savoir comment il travaille, ce que son accompagnement vous coûtera et qui vous répondra quand votre situation changera.
Chez Platinium Patrimoine, le premier rendez-vous commence par le projet qui vous occupe aujourd’hui. Vous nous expliquez ce que vous souhaitez faire et ce qui vous fait hésiter. Nous voyons ensemble quels points méritent d’être étudiés et comment nous pourrions vous accompagner. Ce premier échange est offert, confidentiel et sans engagement.
Rencontrer un conseiller près de Pontarlier
1. Sous quel statut allez-vous me conseiller ?
Demandez à votre interlocuteur sous quel statut il intervient pour votre projet. Le registre ORIAS vous permet de vérifier l’immatriculation du cabinet et de consulter les catégories dans lesquelles il est inscrit.
Platinium Patrimoine est immatriculé à l’ORIAS sous le n° 21006580. Dès le premier échange, vous pouvez nous demander quel statut s’applique à l’accompagnement envisagé. Informations réglementaires · Registre ORIAS
2. Combien vais-je payer, la première année et ensuite ?
Si vous envisagez de placer une partie de votre épargne, demandez une estimation des frais à la mise en place, puis chaque année. Faites préciser les honoraires que vous pourriez régler directement, les commissions éventuellement versées au cabinet et les frais du placement. Demandez aussi si la rémunération du conseiller varie selon la solution recommandée et si une partie lui est versée chaque année.
Vous pouvez nous poser ces questions dès le premier rendez-vous. Si vous souhaitez poursuivre, nous détaillons notre rémunération et les frais de la solution envisagée dans les documents qui vous sont remis. Vous pouvez ainsi examiner les coûts avant de vous engager. Rémunération et honoraires
3. Comment votre recommandation tient-elle compte de mes projets ?
Vous venez de vendre un bien et vous envisagez d’utiliser une partie du produit de la vente pour acheter votre prochain logement. Demandez à votre conseiller dans quelles conditions vous pourrez récupérer votre épargne au moment de l’achat.
Nous examinons avec vous ce que vous souhaitez garder disponible, les échéances de vos projets et le risque que vous êtes prêt à accepter. Dans le cadre d’une mission de conseil en investissement, la lettre de mission précise la prestation avant le conseil. La déclaration d’adéquation explique ensuite par écrit pourquoi la recommandation correspond à votre profil et à vos objectifs. AMF — Les obligations du CIF
4. Connaissez-vous les situations des frontaliers du Haut-Doubs ?
Vous vivez près de Pontarlier, votre salaire est versé en francs suisses et votre crédit immobilier est en euros. À l’approche de la retraite, vous vous demandez aussi comment les droits acquis dans les deux pays se traduiront dans votre budget.
Nous accompagnons les frontaliers franco-suisses sur ces questions. Lors du premier rendez-vous, vous pouvez venir avec une décision précise, qu’il s’agisse d’utiliser votre épargne en francs suisses ou de préparer votre départ à la retraite. Nous faisons le point avec vous sur les informations à réunir et, selon votre situation, sur les questions à examiner avec un autre professionnel. Accompagnement des frontaliers franco-suisses
5. Qui pourrai-je appeler après la signature ?
Votre date de départ à la retraite avance ou un projet familial vous oblige à revoir vos priorités. Vous devez pouvoir savoir à qui vous adresser pour refaire le point. Avant de choisir votre conseiller, demandez qui sera votre interlocuteur, comment organiser un échange et quelles prestations sont comprises dans le suivi.
Posez-nous ces questions dès votre première visite. Vous pourrez voir comment nous travaillerions avec vous, de la décision qui vous amène aujourd’hui aux ajustements que vos projets pourraient demander par la suite.
Parlons du projet qui vous occupe aujourd’hui. Platinium Patrimoine vous accueille sur rendez-vous au 9 rue de Besançon, à Doubs, près de Pontarlier, pour un premier échange offert, confidentiel et sans engagement.
Prendre rendez-vous près de Pontarlier
Photo recadrée de SteveK / Wikimedia Commons, sous licence CC BY-SA 4.0.
